アセットアロケーション診断

どの商品を選んで、どの程度リスクを取った運用をしていけば良いかを
判断するための目安を考えて見ましょう!

*ここで提示しているのはあくまで例です。
アセットアロケーションを決めたり運用商品を決めるのは
皆さんの状況や判断で異なります。
最終的な判断はみなさん自身で行ってください。


<1>
あなたは、60才になるまであと何年ですか?

1.25年以上     ・・・15ポイント
2.15年以上25年未満 ・・・10ポイント
3.10年以上15年未満 ・・・6ポイント
4.5年以上10年未満  ・・・3ポイント
5.5年未満      ・・・0ポイント

<2>
あなたの世帯全体の年収はいくらですか?

1.800万円以上       ・・・8ポイント
2.600万円以上800万円未満 ・・・6ポイント
3.400万円以上600万円未満 ・・・3ポイント
4.400万円未満       ・・・0ポイント

<3>
あなたの世帯全体の年収は今後どうなると思いますか?

1.増えると思う    ・・・10ポイント
2.ほぼ横ばいだと思う ・・・4ポイント
3.減ると思う     ・・・1ポイント

<4>
あなたの世帯全体の金融資産残高はどのくらいですか?

1.1,000万円以上       ・・・8ポイント
2.500万円以上1,000万円未満 ・・・6ポイント
3.100万円以上500万円未満  ・・・3ポイント
4.100万円未満        ・・・0ポイント

<5>
確定拠出年金からの収入は、あなたの老後生活資金の
何%をしめることになりそうですか?

1.15%未満     ・・・8ポイント
2.15%以上30%未満 ・・・5ポイント
2.30%以上50%未満 ・・・2ポイント
2.50%以上     ・・・0ポイント

<6>
資産運用についてどの程度興味がありますか?

1.マネー関係の雑誌をよく読んだりインターネットで
  マネー情報をよくチェックする         ・・・7ポイント
2.新聞のマネー情報に目を通す程度        ・・・3ポイント
3.ほとんど興味なし               ・・・0ポイント

<7>
あなたが過去に投資したことがある金融商品は?

1.株式、株式投信  ・・・6ポイント
2.外貨建て金融資産 ・・・4ポイント
3.公社債投信    ・・・2ポイント
4.預貯金のみ    ・・・0ポイント
*該当する商品のポイントをすべて合計する。

<8>
あなたが100万円を投資すると仮定したとき
1年後の運用結果が次のような場合
どのような商品を運用したいですか?

1.最低85万円(-15%)、平均110万円(10%)、最高140万円(40%) ・・・15ポイント
2.最低95万円(-15%)、平均105万円(10%)、最高120万円(40%) ・・・10ポイント
3.最低100万500円(0.05%)、平均101万円(1%)、最高103万円(3%) ・・・3ポイント

<9>
あなたは元本割れのリスクについてどのように考えますか?

1.高いリターンが得られるのであれば、元本割れする可能性があることを許容できる。 ・・・7ポイント
2.リターンを高めるために元本割れのリスクがあることはやむを得ないと考えるが、あまり大きなリスクを取りたくない。 ・・・3ポイント
3.何があっても元本割れは許容できない。 ・・・0ポイント

<10>
あなたは資産の運用についてどう考えるか?

1.自分の資産は自分で運用したい ・・・8ポイント
2.専門家のアドバイスを聞きたい ・・・5ポイント
3.出来るなら専門家に一任したい ・・・0ポイント

さあ、あなたの合計ポイントは何ポイントでしたか?
〜49:貯蓄性重視型
50〜59:安全投資型
60〜69:バランス運用型
70〜79:収益重視型
80〜:積極投資型
元本確保型


×

この広告は180日以上新しい記事の投稿がないブログに表示されております。